Framtidssäkra din förmögenhet

I en värld där välstånd skapas, förvaltas och förs vidare över generationer, är det avgörande att förstå hur du skyddar och strukturerar dina tillgångar på bästa sätt. Förmögna familjer har genom historien skapat system för att säkerställa att deras kapital inte bara bevaras, utan också växer i takt med samhällets förändringar. Nyckeln? Strategisk planering, kloka beslut – och rätt juridisk vägledning.

Gåvor som bygger arv – men på rätt sätt

Att ge bort en del av sin förmögenhet kan vara en vacker och meningsfull handling, men utan en genomtänkt strategi kan det också leda till oväntade skatteeffekter eller framtida konflikter inom familjen.

Många förmögna familjer väljer att använda gåvobrev för att reglera hur en gåva ska hanteras – exempelvis kan fastigheter, konstsamlingar eller större kapitalöverföringar ges med villkor om enskild egendom. Det innebär att mottagaren kan njuta av gåvan utan att den riskerar att delas vid en eventuell skilsmässa eller hamna i fel händer.

Fastigheter och arv – undvik fallgroparna

Fastigheter är ofta den mest känslomässigt laddade tillgången i en familj. Det kan vara släktgården, den exklusiva våningen i innerstan eller sommarvillan vid havet. Oavsett värde är det viktigt att planera generationsskiftet i god tid.

Här kommer gåva mot vederlag in som en smart lösning. En lösning som ofta används för att minska skatteeffekterna är gåva mot vederlag, där en del av fastighetens värde säljs till nästa generation. Det kan i vissa fall minska kapitalvinstskatten men kräver noggrann planering för att undvika stämpelskatt och andra skatteeffekter. Samtidigt kan gåvogivaren behålla vissa rättigheter, såsom nyttjanderätt, vilket gör att de fortfarande kan njuta av sitt hem.

Att se över ägandeformer är också avgörande – i vissa fall kan det vara skattemässigt eller juridiskt fördelaktigt att överlåta en fastighet genom ett aktiebolag eller en stiftelse, men detta kräver individuell planering för att säkerställa en smidig och långsiktig övergång.

Kapitalförsäkring – ett diskret och kraftfullt verktyg

Många förmögna individer använder kapitalförsäkringar för att skapa trygghet och flexibilitet i sin förmögenhetsförvaltning. En av de stora fördelarna är att tillgångarna kan växa utan löpande beskattning och att försäkringen kan skräddarsys för att säkerställa en smidig övergång till arvingar.

Kapitalförsäkringar kan också användas för att styra arv på ett diskret sätt, exempelvis genom att låta en viss summa betalas ut vid olika tillfällen i arvtagarnas liv, snarare än en klumpsumma vid ett och samma tillfälle. Det ger trygghet för både den äldre generationen och de som ska ta över förmögenheten.

Slutsats – Lyx är långsiktighet

Att bygga och förvalta ett arv handlar inte bara om siffror – det handlar om vision, planering och smarta juridiska beslut. Genom att använda rätt strategier kan du skapa en smidig och hållbar generationsväxling där din förmögenhet lever vidare på dina villkor.

Behöver du juridisk rådgivning? Tveka inte att kontakta oss!

Kontakta oss för ett kostnadsfritt rådgivningssamtal

E: info@treschowpartner.se
T: +46 (0) 704-18 55 93